COM FER UN PRESSUPOST DE TRESORERIA

26/09/2019

Dimecres, dia 25 vàrem celebrar el taller COM FER UN PRESSUPOST DE TRESORERIA a l’aula de formació del Centre-Eix de Negoci.

Magistralment impartit per Salvador Figueras, economista i soci d’AGOE, ens va dir que per a qualsevol emprenedor/a, empresari, elaborar aquest pressupost, i citem textualemt ” és una de les coses més difícils de fer”.

El seminari va constar de dues parts. A la  primera,  va explicar com calcular els marges comercials, importantíssim per poder després pressupostar la tresoreria del negoci.

Com a resum podem extreure:

• Els preus i  les vendes no són els elements més importants per obtenir beneficis.
• És fonamental analitzar i fer un seguiment econòmic del negoci per saber què cal corregir, perquè:
  • La informació comptable tradueix les idees a números i els números a idees. Sense informació no es pot gestionar l’empresa.
  • La bona informació comptable no té totes les respostes, però sí té gairebé quasi totes les preguntes, imprescindibles per a una bona gestió de l’activitat.

Pel que fa a la Tresoreria, cal tenir una previsió mensual. Reflectir-ho en un full no resulta fàcil. En aquest full hem de tenir en compte el següent:

• •  Les vendes i les despeses mensuals
  • El període de cobrament i de pagament
  • Els impostos i Seguretat Social
  • Amortitzacions mensuals de préstecs
  • Els nous préstecs o aportacions de capital
  • Inversions i com es finançaran

I una altra cosa! Hi ha el mal hàbit de referir-nos a la gestió de documents com “fer la paperasa”. Ni de bon tros! Aquests documents contenen informació cabdal sobre el negoci.